DeFi Wallets: Erste Schritte und Anbieter

Wenn du dich mit Kryptowährungen beschäftigst, ist es nur eine Frage der Zeit, bis du über den Begriff Decentralized Finance stolperst. Um an den entsprechenden Protokollen teilzunehmen, ist jedoch immer ein eigenes DeFi Wallet nötig.

Unser Ziel ist es, dir einen verständlichen Überblick über die besten DeFi Wallets zu geben und dich Schritt für Schritt mit ihren Funktionen vertraut zu machen. In diesem Artikel werden wir nicht nur die Top DeFi Wallets genauer betrachten, sondern auch die grundlegenden Schritte zur Erstellung und Nutzung von DeFi Wallets erklären. Wir werden dir außerdem einige wichtige DeFi Protokolle vorstellen, die sich perfekt für deine ersten Schritte mit einem eigenen Krypto Wallet eignen.

Das Wichtigste über DeFi Wallets in Kürze

• DeFi Wallets ermöglichen es dir, Kryptowährungen sicher zu speichern, Transaktionen durchzuführen und an dezentralen Finanzanwendungen teilzunehmen.
• DeFi Wallets lassen sich in Software Wallets und Hardware Wallets unterscheiden. Hardware Wallets sind sicherer als Software Wallets.
• Die wichtigsten dezentralen Finanzanwendungen für DeFi Wallets sind Aave, Uniswap und Compound.
• Der Ledger Nano S Plus und der Trezor One sind die besten DeFi Wallets.

Top 7 DeFi Wallets im Test

Unser DeFi Wallet Vergleich besteht aus insgesamt 7 Wallets, die wir dir im Folgenden genauer vorstellen möchten. Hier findest du zunächst einen Überblick über die besten DeFi Wallets:

Ledger Wallets

Die Firma wurde ursprünglich in Frankreich gegründet und hat seitdem ihren Einfluss auf globaler Ebene ausgeweitet. Mit einem Team von erfahrenen Entwicklern und Sicherheitsexperten arbeitet Ledger kontinuierlich daran, innovative Lösungen für die sichere Verwahrung von Kryptowährungen zu schaffen.

Zu den wichtigsten Produkten von Ledger gehören der Ledger Nano S Plus und der Ledger Nano X. Bei beiden Produkten handelt es sich um Hardware Wallets, somit stehen hier vor allem die Sicherheitsaspekte im Vordergrund. Der einzige relevante Unterschied zwischen den beiden Produkten besteht darin, dass die X-Variante auch über Bluetooth verfügt.

Aus folgenden Gründen eignet sich Ledger als DeFi Wallet:

• Integration von DeFi in Ledger Live: Ermöglicht sicheren und einfachen Einstieg in Dezentrale Finanzen.
• Verwendung von Ledger Hardware Wallets: Nano S Plus und Nano X bieten Sicherheit für Private Keys und Schutz vor Online-Angriffen.
• Transparente Transaktionssignatur: Reduziert Risiko des Blind Signings und erhöht Sicherheit.
• Integration mit DeFi-Plattformen: Swapping, Staking, Lending und Borrowing über Ledger Live.
• DeFi-Dashboard von Zerion: Vereinfacht Verfolgung von Investitionen und DeFi-Aktivitäten.
• Vereinigung von Sicherheit und Einfachheit: Ledger Live bietet geschützte Möglichkeit zur Nutzung der DeFi-Plattformen.

Trezor Wallets

Der zweite große Hersteller von Hardware Wallets im Krypto Space heißt Trezor. Seit seiner Gründung im Jahr 2013 hat Trezor einen starken Fokus auf die Sicherheit von Krypto-Vermögenswerten gelegt. Die Hardware Wallets von Trezor ermöglichen es Nutzern, private Schlüssel offline zu speichern, um potenzielle Angriffe zu minimieren. Die Produktpalette umfasst Modelle wie das kostengünstige Trezor One und das leistungsstarke Trezor Model T.

Trezor Wallets sind bekannt für ihre Benutzerfreundlichkeit und einfache Einrichtung. Mit USB-Verbindung und intuitiver Benutzeroberfläche bieten sie eine bequeme Möglichkeit, Kryptowährungen sicher zu verwahren und zu verwalten. Die Nutzung von Open-Source-Software stärkt das Vertrauen in die Sicherheit der Wallets. Zusätzlich zur Hardware bietet Trezor die Trezor Suite, eine umfassende Plattform zur Verwaltung von Kryptowährungen.

Aus folgenden Gründen eignet sich Trezor als DeFi Wallet:

• Verbindung mit Drittanbieter-Wallets und Online-Services möglich
• Schutz der privaten Schlüssel durch Trezor-Gerät
• Zugang zu dApps, Staking und Multisignatur-Funktionen über Drittanbieter-Apps
• Integration von Trezor mit DeFi-Plattformen ermöglicht Zinsen verdienen, Krypto-Kredite aufnehmen, Liquidität bereitstellen und mehr
• Volle Kontrolle über Vermögenswerte bleibt gewährleistet

Coinbase Wallet

Coinbase ist eine führende Krypto-Börse und Plattform für den Kauf, Verkauf und Handel von Kryptowährungen. Bei der hauseigenen Coinbase Wallet handelt es sich um eine Software Wallet, mit welcher mehr als 1000 verschiedene Coins und Token gehalten und gehandelt werden können.

Mit dem Coinbase Wallet und der Browser Extension kannst du problemlos auf verschiedene dApps zugreifen. Du bist damit vollends bereit, DeFi-Anwendungen zu erkunden, von Lending und Borrowing bis hin zu Yield Farming und Liquidity Providing. Mit deinem Wallet kannst du außerdem Zinsen verdienen, Krypto-Kredite aufnehmen, DeFi Versicherungen abschließen und vieles mehr.

Trust Wallet

Trust Wallet ist eine benutzerfreundliche mobile Wallet-App für Kryptowährungen, die von Binance, einer der größten Kryptowährungsbörsen weltweit, entwickelt wurde. Sie bietet eine sichere und intuitive Möglichkeit, verschiedene Kryptowährungen zu verwalten und mit dezentralen Finanzanwendungen (DeFi) zu interagieren.

Für DeFi-Anwendungen bietet Trust Wallet eine breite Auswahl an Funktionen, darunter das Staking von Kryptowährungen, den Zugriff auf dezentrale Börsen (DEXs) zum Handeln von Krypto-Assets, das Bereitstellen von Liquidität für dezentrale Protokolle und vieles mehr.

Metamask

MetaMask ist eine browserbasierte Wallet-Erweiterung, die von ConsenSys entwickelt wurde und es den Nutzern ermöglicht, Ethereum-basierte Tokens und dezentrale Anwendungen (DApps) direkt über ihren Webbrowser zu verwalten und zu nutzen. Als eines der bekanntesten Tools im Bereich der Dezentralen Finanzen (DeFi) bietet MetaMask eine nahtlose Möglichkeit, mit verschiedenen DeFi-Protokollen zu interagieren.

Für DeFi-Anwendungen ermöglicht MetaMask das Verbinden mit verschiedenen Protokollen zur Durchführung von Aktivitäten wie dem Handeln, Staken, Leihen und vielem mehr.

DeFi Wallet erstellen: Schritt-für-Schritt-Anleitung

Nachdem du nun ein paar DeFi Wallets kennengelernt hast, möchten wir dir im nächsten Schritt erklären, wie du dein eigenes DeFi Wallet erstellen und einrichten kannst. Hierfür haben wir eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Erstellung deines DeFi-Wallets erstellt.

• Schritt 1: Entscheide dich für ein Wallet, das deine Bedürfnisse am besten erfüllt. Du kannst zwischen Hardware Wallets, Software Wallets und Web Wallets wählen. Hardware Wallets wie Trezor oder Ledger bieten eine erhöhte Sicherheit, während Software Wallets wie MetaMask mehr Benutzerfreundlichkeit und Zugänglichkeit bieten.
• Schritt 2: Lade die entsprechende Wallet-Software herunter und installiere sie auf deinem Gerät. Befolge die Anweisungen zur Einrichtung deines Wallets. Dies umfasst in der Regel die Erstellung eines starken Passworts und das Sichern deiner Wiederherstellungsphrase. Die Wiederherstellungsphrase ist entscheidend, um Zugriff auf dein Wallet und deine digitalen Vermögenswerte zu erhalten.
• Schritt 3: Sobald dein Wallet eingerichtet ist, kannst du Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum einzahlen. Um das zu tun, musst du in deinem Wallet lediglich die Empfängeradresse ermitteln. Diese ist in den verschiedenen Wallets unter verschiedenen Menüpunkten verfügbar. In der Regel wird die Option jedoch "Empfangen" oder ähnlich lauten.

Was sind DeFi Wallets und warum brauchst du eins?

DeFi Wallets, auch bekannt als Decentralized Finance Wallets, sind digitale Brieftaschen, die der Nutzung von dezentralen Finanzanwendungen (DeFi) dienen.

DeFi-Anwendungen sind dezentrale Protokolle, die über Smart Contracts funktionieren und automatisch ausgeführt werden, sobald bestimmte Bedingungen erfüllt sind. Dein DeFi Wallet ermöglicht es dir, direkt mit diesen Smart Contracts zu interagieren, Transaktionen zu signieren und Dienstleistungen zu nutzen, ohne dass ein Vermittler erforderlich ist.

Ein DeFi Wallet ermöglicht es dir, Kryptowährungen sicher zu verwahren und gleichzeitig nahtlos an verschiedenen DeFi-Aktivitäten teilzunehmen, wie z.B. Handeln, Staken, Leihen und vieles mehr.

1. Sicherheit: DeFi Wallets bieten eine erhöhte Sicherheit im Vergleich zu herkömmlichen Online-Börsen. Deine privaten Schlüssel werden in deinem Wallet gespeichert, wodurch du die volle Kontrolle über deine Kryptowährungen hast und weniger anfällig für Online-Angriffe bist.
2. Kontrolle: Mit einem DeFi Wallet behältst du die Kontrolle über deine Kryptowährungen und Transaktionen. Du bist nicht von Dritten abhängig und kannst jederzeit auf deine Coins zugreifen.
3. Teilnahme an DeFi-Aktivitäten: DeFi Wallets ermöglichen es dir, direkt mit DeFi-Protokollen zu interagieren. Du kannst Kryptowährungen verleihen, Krypto Zinsen verdienen, Liquidität bereitstellen und andere DeFi-Dienste nutzen.
4. Unzensierte Finanzdienstleistungen: DeFi ermöglicht den Zugang zu Finanzdienstleistungen für Menschen weltweit, unabhängig von ihrer geografischen Lage oder finanziellen Situation. DeFi Wallets sind die Brücke zu diesen Dienstleistungen.

Arten von DeFi Wallets: Welches passt zu dir?

Die Wahl eines DeFi Wallets hängt von deinen individuellen Bedürfnissen, Vorlieben und Sicherheitsanforderungen ab. Es ist wichtig, ein Wallet auszuwählen, das deinen Ansprüchen gerecht wird und gleichzeitig eine sichere Aufbewahrung und Nutzung deiner Kryptowährungen ermöglicht. Es gibt zwei Hauptarten von DeFi Wallets: Hardware Wallets und Software Wallets.

Hardware Wallets

Hardware Wallets sind physische Geräte, die speziell für die sichere Aufbewahrung von Kryptowährungen entwickelt wurden. Sie sind offline und bieten eine hohe Sicherheit, da sie private Schlüssel auf dem Gerät selbst speichern. Hardware Wallets sind immun gegen Online-Bedrohungen wie Hacking oder Malware.

Sie bieten eine benutzerfreundliche Möglichkeit, deine DeFi-Aktivitäten sicher durchzuführen, indem sie Transaktionen offline signieren. Ein bekanntes Beispiel ist der Ledger Nano X. Die Alleinstellungsmerkmale von Hardware Wallets sind ihre hohe DeFi Sicherheit, Unabhängigkeit von Online-Gefahren und die Möglichkeit, deine Kryptowährungen physisch zu schützen.

Software Wallets

Software Wallets sind digitale Anwendungen oder Apps, die auf deinem Computer, Smartphone oder Tablet laufen. Diese Wallets bieten Flexibilität und Bequemlichkeit, da du von überall auf deine Kryptowährungen zugreifen kannst. Ein Beispiel ist Trust Wallet. Software Wallets sind jedoch anfälliger für Online-Bedrohungen, da sie mit dem Internet verbunden sind.

Dennoch bieten sie eine großartige Möglichkeit, an DeFi-Aktivitäten teilzunehmen und deine Kryptowährungen zu verwalten. Ihre Alleinstellungsmerkmale sind die Benutzerfreundlichkeit, die Möglichkeit der mobilen Nutzung und die einfache Integration mit verschiedenen DeFi-Anwendungen.

DeFi Wallet benutzen: Wichtigste Projekte

Nachdem wir die verschiedenen Arten von DeFi Wallets betrachtet haben, ist es an der Zeit, auf einige der wichtigsten DeFi-Projekte einzugehen, die von diesen Wallets unterstützt werden. Diese Projekte bieten eine breite Palette von dezentralen Finanzdienstleistungen und ermöglichen es den Nutzern, ihre Krypto-Assets auf innovative Weise zu nutzen.

Uniswap

Uniswap ist eine der bekanntesten dezentralen Börsen (DEX) auf der Ethereum-Blockchain. Mit Uniswap können Benutzer direkt Kryptowährungen tauschen, ohne sich auf eine zentrale Börse verlassen zu müssen. Das DeFi Wallet ermöglicht es dir, direkt von deinem Wallet aus Liquidität bereitzustellen, indem du Kryptowährungen in Liquiditätspools einbringst. Als Liquiditätsanbieter kannst du Gebühren verdienen und gleichzeitig zur Liquidität des Marktes beitragen.

Aave

Aave ist ein führendes DeFi-Protokoll für Kreditvergabe und Kreditverwaltung. Es ermöglicht Nutzern, Kredite aufzunehmen oder als Kreditgeber aufzutreten, indem sie Krypto-Assets in sogenannten "Geldmärkten" hinterlegen. Dein DeFi Wallet ermöglicht es dir, direkt auf das Aave-Protokoll zuzugreifen, Kredite aufzunehmen oder Zinsen zu verdienen, indem du deine Krypto-Assets zur Verfügung stellst.

Compound

Compound ist ein führendes Protokoll für dezentrales Kreditvergabe (Lending) und Zinsverdienst (Yield Farming) auf der Ethereum-Blockchain. Mit deinem DeFi Wallet kannst du Compound nutzen, um Kryptowährungen einzuzahlen und Zinsen zu verdienen oder Kredite zu erhalten, indem du Kryptowährungen als Sicherheit hinterlegst.

Sicherheit von DeFi Wallets

Die Sicherheit von DeFi Wallets ist von höchster Bedeutung, da sie den Zugriff auf deine wertvollen Kryptowährungen und finanziellen Aktivitäten ermöglichen.

Allgemeine Wallet-Sicherheitstipps

• Physische Sicherheit: Halte deine Hardware Wallets und Sicherheitsinformationen sicher und geschützt vor Diebstahl und physischem Zugriff.
• Starke Passwörter: Verwende starke, einzigartige Passwörter für deine Wallets und speichere sie an einem sicheren Ort.
• Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA): Aktiviere 2FA für zusätzliche Sicherheitsschichten beim Zugriff auf dein Wallet.
• Aktualisierte Software: Halte sowohl dein DeFi Wallet als auch die dazugehörige Software auf dem neuesten Stand, um Sicherheitslücken zu minimieren.
• Phishing-Vermeidung: Sei vorsichtig bei verdächtigen E-Mails, Links oder Nachrichten, die versuchen könnten, dich zur Preisgabe deiner Wallet-Informationen zu verleiten.

Sichere Verwendung von DeFi-Anwendungen

• Vertrauenswürdige Quellen: Lade Apps und Anwendungen nur von vertrauenswürdigen Quellen herunter, um die Gefahr von Malware zu minimieren.
• Verifizieren von Vertragsadressen: Bevor du Transaktionen durchführst, überprüfe immer die Vertragsadressen der DeFi-Anwendungen, um sicherzustellen, dass du mit den richtigen Smart Contracts interagierst.
• Geringe Berechtigungen: Gewähre Anwendungen nur die Berechtigungen, die für ihre Funktion unbedingt erforderlich sind, und beschränke den Zugriff auf sensible Informationen.
• Transaktionsbestätigung: Prüfe Transaktionen sorgfältig, bevor du sie signierst, um sicherzustellen, dass die Details korrekt sind und keine verdächtigen Aktivitäten vorliegen.

Beispiel: Drainware Attacken

Drainware Attacken sind eine Art von Krypto-Betrug, bei dem ein Angreifer versucht, die Gelder aus den Wallets von Nutzern zu „abzuziehen“ oder „abzuleiten“. Diese Art von Angriff tritt oft in DeFi- und Krypto-Umgebungen auf, wo Benutzer ihre Vermögenswerte in verschiedenen Protokollen oder Plattformen parken, um Zinsen zu verdienen.

Der Angriff erfolgt normalerweise in mehreren Schritten:

1. Kompromittierung eines Drittanbieterdienstes: Der Angreifer erlangt Zugriff auf eine Drittanbieter-DeFi-Plattform, die von vielen Benutzern verwendet wird. Dies könnte eine Plattform für Yield Farming, Staking oder Kreditvergabe sein.
2. Kontrolle über Governance: Einige DeFi-Protokolle haben ein Governance-System, bei dem Token-Inhaber über Entscheidungen abstimmen können. Der Angreifer könnte versuchen, die Kontrolle über das Governance-System zu übernehmen, indem er eine ausreichende Anzahl von Tokens erwirbt oder manipuliert.
3. Änderung der Parameter: Nachdem der Angreifer die Kontrolle über die Governance erlangt hat, kann er die Protokollparameter ändern. Dies könnte beinhalten, Zinssätze zu erhöhen oder zu senken, Staking-Belohnungen anzupassen oder andere entscheidende Änderungen vorzunehmen.
4. Abzug von Geldern: Sobald die Parameter geändert sind, kann der Angreifer Gelder von den Benutzerkonten ableiten, indem er Zinsen oder Belohnungen für sich selbst erhöht und gleichzeitig die Nutzerkonten benachteiligt.

Fazit: Wie sieht die Zukunft von DeFi Wallets aus?

Die Zukunft der DeFi Wallets wird von zwei Hauptaspekten geprägt sein: Interoperabilität und Benutzerfreundlichkeit. Da die DeFi-Landschaft wächst, werden Nutzer voraussichtlich mehrere DeFi-Anwendungen nutzen. Interoperable Wallets werden es ermöglichen, nahtlos zwischen verschiedenen Plattformen zu navigieren und Assets zwischen ihnen zu bewegen, ohne jedes Mal private Schlüssel wechseln zu müssen.

Trotz der vielversprechenden Zukunft von DeFi Wallets stehen auch Herausforderungen bevor. Eine davon ist die Skalierung. Mit dem zunehmenden Nutzerwachstum könnten Engpässe im Netzwerk auftreten, die zu längeren Transaktionszeiten und höheren Gebühren führen könnten. Entwickler arbeiten an Lösungen, um DeFi-Anwendungen auf leistungsfähigeren Blockchain-Netzwerken zu betreiben und Skalierungsprobleme zu mildern.

Regulierung ist ein weiterer Aspekt, der DeFi Wallets betrifft. Da die DeFi-Landschaft ohne zentrale Vermittler auskommt, ist auch die Regulierung von DeFi speziell ein großes Thema.