Trade Republic Test: Unsere Erfahrungen mit dem Neobroker

💡Trade Republic Test: Das Wichtigste in Kürze

• Trade Republic ist ein Neobroker aus Berlin, welcher sich als einer der beliebtesten Online-Broker in Deutschland etabliert hat.
• In meinem Trade Republic Test ist mir vor allem das große Produktangebot, die Benutzerfreundlichkeit und die Zahlung von 4 Prozent Zinsen auf das Guthaben auf dem Verrechnungskonto positiv aufgefallen.
• Der größte Nachteil von Trade Republic ist das Fehlen einer Funktion zum Übertragen von Kryptowährungen auf eine eigene Wallet.
• Trade Republic eignet sich besonders für Anleger, die kostenlos per Sparplan in ETF, Kryptowährungen und mehr investieren möchten und Wert auf einfache Bedienbarkeit legen.
• Scalable Capital und Finanzen.net Zero sind nach unseren Bewertungskriterien weitere gute Trade Republic Alternativen.

👉🏼 So meldest Du Dich bei Trade Republic an

In dieser Schritt-für-Schritt-Anleitung zeigen wir Dir, wie Du Dich bei Trade Republic anmelden kannst:

• Depoteröffnung: Besuche die Trade Republic App und klicke auf »Registrieren«.
• Anmeldung: Gib Deine Telefonnummer ein und bestätige den PIN, welchen Du per SMS erhalten hast.
• Persönliche Angaben: Trage Deine persönlichen Daten ein, inklusive Adresse, Geburtsdatum und Auszahlungskonto.
• Verifizierung: Wie bei anderen Brokern musst Du auch bei Trade Republic Deine Identität verifizieren, was bequem per Video-Ident-Verfahren durchgeführt werden kann. Hierfür benötigst Du Deinen Personalausweis oder Reisepass.

Trade Republic im Test: Wichtige Informationen zum Unternehmen

Trade Republic ist ein beliebter Neobroker aus Deutschland. Das Unternehmen wurde 2015 in Berlin gegründet und hat sich schnell zu einem der führenden europäischen Akteure im Bereich des Wertpapierhandels entwickelt.

Trade Republic hat in verschiedenen Finanzierungsrunden bedeutende Investitionen erhalten, darunter von namhaften Investoren wie Accel, Founders Fund, Creandum und Project A.

Mit diesen Investitionen hat das Unternehmen seine Position im Markt weiter gefestigt und sich als einer der wichtigsten Player im Bereich des mobilen und provisionsfreien Handels von Aktien, ETFs und Kryptowährungen etabliert.

Die Bewertungskriterien für den Trade Republic Test

Bei unseren Tests von Neobrokern wie Trade Republic legen wir Wert auf verschiedene Kriterien, die wir hier transparent teilen möchten. Die Bewertung im Trade Republic Test basiert auf folgenden Kriterien:

• Angebot: Bewertet werden die verfügbaren Anlageklassen wie Aktien, ETFs, Derivate, Anleihen und Kryptowährungen sowie Handelsmöglichkeiten und Mindestordergrößen.
• Benutzerfreundlichkeit: Hier prüfen wir die Nutzerfreundlichkeit sowohl auf dem Desktop als auch auf mobilen Endgeräten. Dazu zählt auch die Verfügbarkeit auf Deutsch und Funktionen wie Portfolio-Darstellung und Steuerberichte.
• Features: Wir bewerten Features wie Sparplan-Optionen, den Informationsbereich, Depotübertragungen und vieles mehr.
• Support: Analysiert werden die Zugänglichkeit des Kundendienstes, deutschsprachiger Support und der FAQ-Bereich.
• Sicherheit: Hier steht die Überprüfung von Sicherheitsaspekten im Fokus, einschließlich der Firmengeschichte, Einlagenversicherungen und 2-Faktor-Authentifizierung.
• Ein- und Auszahlungsmethoden: Wir betrachten verfügbare Zahlungsmethoden sowie Mindestsummen für Transaktionen.
• Gebühren: Untersucht werden Handelsgebühren, Gebühren für Sparpläne, Ein- und Auszahlungsgebühren und mögliche Depotgebühren.

Jedes dieser sieben Kriterien wird einzeln bewertet, um eine Gesamtpunktzahl von 100 Prozent zu erreichen. Die spezifische Gewichtung dieser Faktoren ist in einer nachfolgenden Tabelle dargestellt.

Mehr Informationen findest Du in unseren Bewertungskriterien für Neobroker.

Im Folgenden teile ich meine persönlichen Erfahrungen mit Trade Republic. Ich werde die verschiedenen Aspekte aus der Bewertungstabelle der Reihe nach betrachten und detailliert darauf eingehen, wie Trade Republic in diesen Bereichen abschneidet.

Meine Erfahrungen zum Produktangebot von Trade Republic

Trade Republic bietet ein großes Angebot an Aktien, ETFs, Optionen und Kryptowährungen an. Hier sind die Details zum Produktangebot von Trade Republic.

Im Folgenden betrachte ich nun die wichtigsten Aspekte, die mir in meinem Trade Republic Test zum Produktangebot aufgefallen sind.

Wie viele Kryptowährungen gibt es auf Trade Republic?

Trade Republic ermöglicht den Handel mit mehr als 50 echten Kryptowährungen, was für Anleger, die direkten Besitz an digitalen Währungen bevorzugen, attraktiv ist.

Im Gegensatz zu Krypto-ETPs, die an Börsen gehandelt werden, erwirbst Du bei Trade Republic die Kryptowährung direkt, allerdings mit der Einschränkung, dass sie nicht auf eine eigene Wallet übertragbar ist.

Echte Kryptowährungen bieten mehr Flexibilität als Krypto-ETPs, da sie nicht an die Öffnungszeiten regulierter Börsen gebunden sind. Die Verwahrung der Kryptowährungen bei Trade Republic übernimmt die BaFin-regulierte Drittpartei BitGo Europe GmbH.

Für Anleger, die ihre Kryptowährungen eigenständig verwahren möchten, sind Plattformen wie Bitvavo, Bitpanda und Coinbase interessante Alternativen. Dort kannst Du Deine Kryptowährungen an Deine eigene Wallet senden.

Wie viele Aktien und ETFs kann man bei Trade Republic kaufen?

Bei Trade Republic kannst Du eine große Auswahl an Aktien und ETFs handeln. Der Broker bietet Zugang zu über 9.000 Aktien und mehr als 2.400 ETFs. Als Handelsplatz dient die LS Exchange.

Trade Republic bietet außerdem ein umfassendes Derivate-Angebot, einschließlich Optionsscheinen, Knock-Out-Zertifikaten und Faktor-Zertifikaten, an.

Im Vergleich zu Konkurrenten wie Scalable Capital oder Finanzen.net ZERO zeichnet sich Trade Republic durch ein besonders breites Spektrum an handelbaren Produkten aus.

In meinem Test erhält Trade Republic daher zusätzliche Punkte für sein umfangreiches Produktangebot.

Anleihen bei Trade Republic

Das Anleihenangebot von Trade Republic ist vielfältig und bietet Investoren eine breite Palette an Möglichkeiten. Der Broker ermöglicht den Handel mit einer großen Auswahl an Unternehmens- und Staatsanleihen.

Aktuell kannst Du bei Trade Republic mehr als 220 Staatsanleihen und Unternehmensanleihen handeln.

Bei Trade Republic kannst Du Anleihen bereits ab einem Euro kaufen. Die Anleihen können auch vor dem Laufzeitende an der Börse verkauft werden, was zusätzliche Liquidität bietet.

Trade Republic Zinsen: 4 Prozent Zinsen auf Dein Euro Guthaben

Trade Republic bietet ein attraktives Zinsangebot, das eine interessante Alternative zu herkömmlichen Sparkonten darstellt.

Kunden erhalten 4 % p.a. Zinsen auf ihr Verrechnungskonto bis zu einem Betrag von 50.000 Euro.

Dieses Zinsangebot wird ohne zusätzliche Kosten bereitgestellt. Das Angebot ist somit besonders vorteilhaft, da es ohne Kontoführungsgebühren oder andere versteckte Kosten kommt.

Die Zinsen bei Trade Republic werden monatlich ausgezahlt, was einen regelmäßigen Ertrag auf das Guthaben ermöglicht.

Zudem ermöglicht es den Anlegern, ihr Geld flexibel zu nutzen, indem sie es entweder als Guthaben halten oder für den Handel mit Aktien, ETFs, Fonds, Kryptos und Derivaten verwenden können.

Wie wir bereits in unserem Vergleich der besten Neobroker erwähnt haben, fällt Trade Republic in diesem Aspekt des Tests äußerst positiv auf.

Meine Erfahrungen zur Benutzerfreundlichkeit bei Trade Republic

Die Benutzerfreundlichkeit von Trade Republic ist einer der Hauptvorteile des Brokers, der von Anfang an als mobile-first Plattform konzipiert wurde.

Eine Webversion für den Computer ist ebenfalls verfügbar, wobei der Fokus klar auf der mobilen Nutzung liegt.

Die Gestaltung der App und der Web-Oberfläche zeichnet sich durch eine klare und übersichtliche Benutzeroberfläche aus, die auch Anfängern den Einstieg in den Handel erleichtert.

Die intuitive Bedienung und die gut strukturierte Darstellung von Finanzinformationen machen die Verwaltung von Investments unkompliziert und zugänglich.

Ich persönlich finde, dass Trade Republic eine der besten mobilen Apps allgemein sowie unter den verfügbaren Neobrokern hat. Daher habe ich für meinen Trade Republic Test hier Zusatzpunkte vergeben.

Funktionen wie Favoritenlisten und die Verwaltung von Sparplänen sind auch in der Trade Republic App integriert und leicht zu bedienen.

Die Trade Republic Features im Test

»Kann man einen Krypto-Sparplan bei Trade Republic anlegen?« - In diesem Abschnitt des Tests widme ich mich einer detaillierten Betrachtung der verschiedenen Features, die Trade Republic als Neobroker bietet.

Im Vergleich zu anderen Neobrokern bietet Trade Republic wenig Features, da sich das Unternehmen vollständig auf das Kerngeschäft fokussiert. Krypto-Staking, sowie die Aufnahme von Krediten ist beispielsweise nicht möglich.

Trade Republic hebt sich im Test jedoch mit seinem Angebot an Krypto-Sparplänen deutlich hervor. Mit der Möglichkeit, in mehr als 50 verschiedene Kryptowährungen zu investieren, bietet der Broker eine der umfangreichsten Auswahlen aller Neobroker.

Während der Einzelkauf von Kryptowährungen mit einer geringen Ordergebühr von einem Euro verbunden ist, entstehen bei den Sparplänen keine zusätzlichen Kosten.

Ich möchte auch erneut betonen, dass die bei Trade Republic gekauften Kryptowährungen nicht übertragbar sind. Sie werden in einer Cold Wallet gespeichert, was bedeutet, dass sie sicher aufbewahrt, aber nicht an externe Wallets gesendet werden können.

Trade Republic im Test: Meine Erfahrungen zum Support und Service

»Wie kann ich den Support von Trade Republic kontaktieren?« - In der nachstehenden Tabelle präsentiere ich Dir, welche Kontaktmöglichkeiten bei Trade Republic zur Verfügung stehen. Zusätzlich teile ich meine persönlichen Erfahrungen mit dem Kundensupport.

Für meinen Trade Republic Erfahrungsbericht habe ich den Kundensupport kontaktiert, um mich über das Anleihenangebot zu informieren.

Meine Anfrage habe ich über das Kontaktformular in der App gestellt. Innerhalb eines Werktages erhielt ich eine detaillierte Antwort, die meine Fragen umfassend klärte.

Meine Erfahrungen mit dem Kundenservice von Trade Republic waren insgesamt positiv. Besonders hervorzuheben ist die Schnelligkeit und Kompetenz der Antworten. Auch das umfangreiche FAQ auf der Website bewerte ich als sehr hilfreich und informativ.

Im Test fällt mir jedoch negativ auf, dass keine Kontaktaufnahme in Echtzeit erfolgen kann: weder per Live-Chat, Chatbot noch per Telefon.

Meine Erfahrung zur Sicherheit von Trade Republic

»Ist Trade Republic sicher und seriös?« - In diesem Abschnitt befasse ich mich mit dem Thema Sicherheit bei Trade Republic und beurteile, inwieweit es sich um einen vertrauenswürdigen Neobroker handelt.

Trade Republic legt großen Wert auf die Sicherheit der Kundenvermögen und Daten. Als in Deutschland gegründeter und ansässiger Neobroker unterliegt das Unternehmen den strengen Finanzregulierungen der Europäischen Union und Deutschlands.

Trade Republic wurde im Jahr 2015 gegründet und wird von mehreren bekannten Risikokapitalgebern unterstützt.

Ein wesentliches Sicherheitsfeature bei Trade Republic ist die Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA), die zusätzlichen Schutz für das Kundenkonto bietet.

Hinsichtlich der Einlagensicherung sind die Kundengelder bei Trade Republic durch die gesetzliche Einlagensicherung geschützt. In Deutschland sind Einlagen bis zu einem Betrag von 100.000 Euro pro Kunde über die Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH abgesichert. Dies bietet eine zusätzliche Sicherheitsebene, falls es zu einer Bankinsolvenz kommen sollte.

In diesem Abschnitt des Tests kann ich also von positiven Erfahrungen mit Trade Republic sprechen. Es gibt seit der Firmengründung auch keine negativen Schlagzeilen im Hinblick auf Datenleaks oder Ähnlichem.

Unsere Erfahrungen mit der Ein- und Auszahlung bei Trade Republic

»Welche Ein- und Auszahlungsmethoden unterstützt Trade Republic?« - Die Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten sind für viele Anleger entscheidende Aspekte. Deshalb erkläre ich Dir nun, wie Du Geld bei Trade Republic ein- und auszahlen kannst.

Für Einzahlungen stehen Dir neben der klassischen SEPA-Überweisung auch moderne Zahlungsmethoden wie Apple Pay und Google Pay in Verbindung mit einer Visa oder Mastercard zur Verfügung.

Diese Optionen ermöglichen schnelle und unkomplizierte Transaktionen direkt über Dein Smartphone. Ein Vorteil von Trade Republic gegenüber Anbietern wie Scalable Capital oder Finanzen.net Zero.

Zusätzlich kannst Du Einzahlungen mittels Kreditkarte tätigen. Ein Vorteil, der mir in meinem Trade Republic Test aufgefallen ist, ist, dass es keine Mindesteinzahlung gibt.

Für Sparpläne bietet Trade Republic Dir ebenfalls die Möglichkeit per Lastschrift zu zahlen. Dadurch können Deine Sparpläne unabhängig von Deinem Bestand auf dem Verrechnungskonto ausgeführt werden.

Bei Auszahlungen setzt Trade Republic auf die bewährte SEPA-Überweisung, die eine sichere Auszahlung Deines Geldes gewährleistet. Auszahlungen bei Trade Republic können bis zu drei Bankarbeitstage dauern. Ähnlich wie bei den Einzahlungen gibt es auch bei den Auszahlungen keine Mindestgrenze.

Trade Republic Gebühren: Die Kosten im Test

»Wie hoch sind die Gebühren bei Trade Republic?« - In diesem Abschnitt schauen wir uns die Handelsgebühren sowie die Ein- und Auszahlungsgebühren von Trade Republic genauer an.

Du kannst bereits jetzt erkennen, dass das Gebührenmodell von Trade Republic äußerst transparent ist. Im Folgenden blicke ich nun auf die einzelnen Positionen.

Gebühren für den Kauf von Kryptowährungen bei Trade Republic

Für den Kauf von Kryptowährungen erhebt Trade Republic eine Pauschalgebühr, die sich auf einen Euro pro Transaktion beläuft. Diese Gebühr gilt nicht nur für Kryptowährungen, sondern auch für alle anderen Asset-Klassen bei Trade Republic.

Diese Gebühr gilt sowohl für den Kauf als auch für den Verkauf von Kryptowährungen. Es ist wichtig zu beachten, dass diese Gebühr unabhängig vom Transaktionsvolumen ist.

Im Trade Republic Test fällt mir die Kostenstruktur positiv auf. Sie ist denkbar einfach und beträgt pauschal 1 Euro.

Neben der Transaktionsgebühr sollten Nutzer auch mögliche Spread-Kosten berücksichtigen, die bei Krypto-Transaktionen auftreten können. Der Spread bezeichnet die Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis eines Vermögenswerts. Die Spreads bei Kryptowährungen sind verhältnismäßig hoch und liegen zwischen 1 und 2 Prozent.

Meine Erfahrungen zu den Ein- und Auszahlungsgebühren bei Trade Republic

Ein- und Auszahlungen per SEPA-Überweisung oder Lastschrift sind kostenlos bei Trade Republic. Für Einzahlungen per Kreditkarte, Google Pay oder Apple Pay wird eine Gebühr in Höhe von einem Prozent fällig.

Auch in diesem Aspekt meines Erfahrungsberichtes zu Trade Republic kann ich keine negativen Punkte nennen. Die Gebühren sind fair und transparent.

Alle Vor- und Nachteile von Trade Republic im Test

»Für wen eignet sich Trade Republic?« - Wir haben die Vor- und Nachteile von Trade Republic zusammengefasst, um Dir bei der Entscheidung zu helfen, ob der Neobroker Deinen Bedürfnissen entspricht.

Im Folgenden erläutere ich Dir, welche Aspekte mir bei meinem Trade Republic Test besonders ins Auge gefallen sind.

Die Vorteile von Trade Republic

Trade Republic überzeugt mit einer Reihe von Vorteilen, die sowohl für Neulinge als auch für erfahrene Anleger attraktiv sind. Hier ein Überblick:

• Niedrige Gebühren: Trade Republic zeichnet sich durch seine kosteneffiziente und transparente Gebührenstruktur aus.
• Kostenlose Sparpläne: Mit den kostenlosen Sparplänen von Trade Republic können Nutzer regelmäßig in ihre bevorzugten Anlagen investieren, ohne zusätzliche Kosten befürchten zu müssen.
• Übersichtliche App: Die benutzerfreundliche App macht es einfach, auch unterwegs zu investieren oder Änderungen am Portfolio vorzunehmen.
• In Deutschland reguliert: Als in Deutschland regulierter Broker bietet Trade Republic zusätzliche Sicherheit und Vertrauen, da es den strengen deutschen und europäischen Finanzvorschriften entspricht.
• Viele Aktien & ETFs: Das umfangreiche Angebot an Aktien und ETFs ermöglicht es Anlegern, ein vielfältiges und individuelles Portfolio zusammenzustellen.
• Physische Kryptowährungen: Im Gegensatz zu einigen Konkurrenten bietet Trade Republic den Handel mit »echten« Kryptowährungen an, was für Krypto-Investoren ein entscheidender Vorteil sein kann.

Die Nachteile von Trade Republic

Diese Nachteile sind mir bei meinem Trade Republic Test aufgefallen:

1. Keine Krypto-Transaktionen: Einer der wesentlichen Nachteile bei Trade Republic ist, dass Kryptowährungen nicht an eine eigene Wallet gesendet werden können. Als Nutzer von Trade Republic kannst Du zwar in Kryptowährungen investieren, hast aber nicht die volle Kontrolle über deine Coins im Sinne einer echten Verwahrung auf deiner Wallet.
2. Begrenzte Handelsplätze: Ein weiterer Nachteil ist, dass bei Trade Republic die LS Exchange als einziger Handelsplatz genutzt wird. Damit schränkt Trade Republic die Handelsoptionen ein.

Für mich überwiegen bei Trade Republic die Vorteile ganz klar. Persönlich überzeugt mich im Test vor allem das große Angebot handelbarer Kryptowährungen bei dem Neobroker.

In Kombination mit den kostenlosen Sparplänen auf eine Vielzahl von Aktien und ETFs habe ich wirklich eine All-In-One-Plattform für meinen Vermögensaufbau.

Fazit: Meine Erfahrungen mit Trade Republic sind im Test positiv

Für diesen Erfahrungsbericht habe ich mehr als 40 Attribute in 7 Kategorien für den Neobroker Trade Republic bewertet.

In Summe überzeugt Trade Republic im Test, insbesondere durch seine Benutzerfreundlichkeit, günstige Gebühren und ein großes Produktangebot.

Die fehlende Kontaktaufnahme in Echtzeit, die Begrenzung der Handelsplätze sowie die nicht vorhandene Möglichkeit, Kryptowährungen zu transferieren, sind Kritikpunkte.

Deshalb verleiht Bitcoin2Go Trade Republic die Bewertung "Gut" im Segment der Neobroker.

Nicht zuletzt nutze ich Trade Republic selbst als Neobroker und bin seit mehr als 3 Jahren zufriedener Kunde.

Trade Republic Account eröffnen: Schritt-für-Schritt-Anleitung

»Wie eröffne ich ein Konto bei Trade Republic?« - Solltest Du Interesse am Angebot von Trade Republic haben, erkläre ich Dir, wie Du ein eigenes Konto eröffnest.

Für meinen Trade Republic Erfahrungsbericht habe ich selbst ein Konto angelegt, um den Anmeldeprozess detailliert zu dokumentieren.

Registrierung bei Trade Republic

Die Anmeldung bei Trade Republic ist unkompliziert und benutzerfreundlich. Um den Registrierungsprozess zu starten, öffne die Trade Republic App auf Deinem Smartphone. Im Web ist die Registrierung nicht möglich.

Klicke auf »Registrieren« und gib anschließend Deine Telefonnummer an. Du erhältst nun einen vierstelligen PIN, welchen Du bestätigen musst.

Folgende persönliche Daten musst Du im Anschluss angeben. Dies ist bei Brokern so üblich und gesetzlich verpflichtend:

• Vor- und Nachname
• Mail-Adresse
• Adresse
• Geburtsdatum
• Geburtsort
• Staatsangehörigkeit
• Steuerliche Ansässigkeit
• Auszahlungskonto

Verifizierung bei Trade Republic

Die Verifizierung bei Trade Republic erfolgt durch ein Video-Ident-Verfahren, welches eine schnelle und sichere Möglichkeit zur Identitätsfeststellung bietet. Nachdem Du Deine persönlichen Daten im Registrierungsprozess eingegeben hast, wirst Du zur Verifizierung weitergeleitet.

Hierfür benötigst Du ein gültiges Ausweisdokument, wie einen Personalausweis oder Reisepass, und eine stabile Internetverbindung.

Das Video-Ident-Verfahren wird durch einen externen Dienstleister durchgeführt. Du wirst mit einem Mitarbeiter verbunden, der Dich durch den Prozess führt. Halte dazu Deinen Ausweis bereit und folge den Anweisungen des Mitarbeiters. Du wirst gebeten, Dein Ausweisdokument vor die Kamera zu halten und eventuell einige Fragen zu beantworten, um Deine Identität zu bestätigen.

Dieses Verfahren ist Teil der gesetzlichen Anforderungen zur Geldwäscheprävention und sorgt für zusätzliche Sicherheit. Nach erfolgreicher Verifizierung ist Dein Konto bei Trade Republic aktiv und Du kannst mit dem Handel beginnen.

Guthaben bei Trade Republic einzahlen

Einzahlungen bei Trade Republic gestalten sich sehr einfach und intuitiv. Öffne Dein Depot und klicke rechts unten auf »Einzahlen«. Wähle anschließend Deine bevorzugte Zahlungsmethode aus.

Kryptowährungen kaufen und verkaufen bei Trade Republic

Insgesamt kannst Du 54 verschiedene Kryptowährungen bei Trade Republic kaufen.

Klicke auf »Order hinzufügen«, gehe oben auf den Reiter »Crypto« und wähle die gewünschte Kryptowährung aus. Anschließend kannst Du ganz einfach den Betrag auswählen, welchen Du investieren möchtest.