eToro vs Trade Republic im Vergleich: Gebühren, Angebot & Support

Sowohl Trade Republic als auch eToro sind gerade bei deutschen Anlegern besonders beliebt, bieten sie doch einerseits die Möglichkeit, mit Kryptowährungen zu handeln. Andererseits ermöglichen beide Handelsplattformen auch den Kauf und Verkauf von Wertpapieren.

So können Nutzer der jeweiligen Plattform das eigene Portfolio einfach und zentral diversifizieren, ohne mehrere Broker nutzen zu müssen.

Natürlich stehen die beiden Krypto-Anbieter eToro und Trade Republic auch im direkten Konkurrenzkampf und versuchen durch besonders lukrative Angebote und niedrige Gebühren, Nutzer zu locken. Gerade deshalb ist es für (Neu)Kunden wichtig, einen direkten Vergleich zwischen den beiden Handelsplattformen zu ziehen.

Wir legen unseren Fokus als Krypto-Portal in diesem Artikel also insbesondere auf den Handel mit Kryptowährungen.

Wir verraten in unserem Artikel genau, in welchen Punkten ein Vergleich zwischen eToro und Trade Republic überhaupt sinnvoll ist und welcher Anbieter die besseren Argumente besitzt. Vorab: Deutsche Nutzer können bei eToro nur Krypto-CFDs handeln.

eToro vs Trade Republic: Die Gebühren im Vergleich

Unabhängig davon, ob Nutzer als Anfänger oder Profi einen Krypto-Broker nutzen, die Gebühren spielen immer eine wichtige Rolle. Ein guter Grund für uns zu prüfen, welche Gebühren Trade Republic und eToro für Ein- und Auszahlungen, den Handel mit Kryptowährungen und für andere Features erheben.

Gerade bei Staking-Angeboten sind häufig versteckte Gebühren enthalten. Hier lohnt es sich, einen genauen Blick auf die Details zu werfen und die Abzüge von den Gewinnen zu überprüfen.

Besonders beliebt in der Krypto-Welt sind außerdem Krypto-Kreditkarten, die von vielen verschiedenen Krypto-Börsen angeboten werden. Genau wie beim Staking können auch hier Gebühren anfallen, die auf den ersten Blick nicht unbedingt jedem Nutzer klar und verständlich sind. Auch hier lohnt sich ein genauerer Blick auf die Konditionen jedes Anbieters.

* Es fallen Umrechnungskosten an, wenn nicht in US-Dollar eingezahlt wird.

Der Sieger in der Kategorie Gebühren ist Trade Republic, da die Gebühren transparent und günstig sind. Allerdings sollte man bedenken, dass gerade bei kleinen Beträgen ein fester Betrag auch ins Gewicht fallen kann.

eToro vs Trade Republic: Ein- und Auszahlungen im Vergleich

Beim Vergleich der Ein- und Auszahlungen von Trade Republic und eToro wird schnell klar, dass es durchaus große Unterschiede gibt. Hierbei zeigt unsere Erfahrung mit Krypto-Börsen, dass nicht nur die Anzahl der verschiedenen Möglichkeiten eine Rolle spielt. Auch die Geschwindigkeit der angebotenen Varianten stellt einen wichtigen Faktor dar.

Gerade eToro zeigt sich bei den Ein- und Auszahlungen vorbildlich und bietet nicht nur SEPA-Überweisung, sondern auch PayPal oder Klarna-Sofortbanking. Es gibt auch viele E-Money-Dienstleister wie Neteller oder Skrill, die von der Plattform unterstützt werden.

So punktet eToro mit insgesamt zehn verschiedenen Möglichkeiten, über die das Geld auf das eToro-Konto eingezahlt werden kann. Bei der Auszahlung stehen davon immerhin noch die Hälfte zur Verfügung.

Trade Republic ist hier wesentlich konservativer aufgestellt: Neben einer SEPA-Überweisung können Kunden lediglich die Kreditkarte einsetzen, um Geld auf das eigene Nutzerkonto zu überweisen. Das ist zwar für die meisten Nutzer ausreichend, doch etwas mehr Auswahl wäre schon sinnvoll gewesen.

Die SEPA-Überweisung kann bei beiden Anbietern bis zu drei Tage dauern, während die Kreditkartenzahlung innerhalb von wenigen Minuten erkannt und durchgeführt wird. Letzteres gilt bei eToro auch, wenn zum Beispiel PayPal oder Neteller genutzt werden. Hinzu kommt die Tatsache, dass alle Einzahlungen bei eToro im Vergleich zu Trade Republic kostenlos sind.

eToro vs Trade Republic: Angebote & Funktionen

Eins muss noch einmal vorab gesagt werden: Weder bei eToro noch bei Trade Republic handelt es sich um reine Krypto-Börsen. Umso erstaunlicher ist es, dass beide Anbieter mittlerweile doch eine vergleichsweise hohe Anzahl verschiedener Kryptowährungen anbieten.

Aktuell liegt eToro mit 78 verschiedenen Krypto-CFDs im direkten Vergleich vorne, während Trade Republic immerhin über 50 verschiedene Kryptowährungen im Angebot hat.

Beide Plattformen erweitern zudem das eigene Portfolio immer wieder mit neuen Kryptowährungen. Es lohnt sich also durchaus, nach einigen Monaten das Krypto-Angebot noch einmal zu überprüfen.

Ein weiterer Aspekt ist die Möglichkeit bei eToro auch auf fallende Kurse zu setzen, indem man beispielsweise per CFD Bitcoin shortet. Diese Möglichkeit ist bei Trade Republic nicht gegeben.

* Die eToro Money Card ist keine reine Krypto-Kreditkarte, sondern ist auch für den Aktien- und Derivatehandel nutzbar.

Trade Republic oder eToro: Was ist einfacher zu bedienen?

Gerade für Neulinge im Bereich des Krypto-Tradings ist die Benutzerfreundlichkeit und Bedienung ein besonders wichtiger Faktor. Fehler können hier nämlich schnell Geld kosten, weshalb eine übersichtliche Plattform häufig bevorzugt wird.

In diesem Bereich kann gerade Trade Republic punkten. Es gibt sowohl eine kostenlose App als auch eine Desktop-Variante. Beide Versionen sind extrem übersichtlich, sauber gestaltet und lassen sich intuitiv verstehen.

eToro hingegen wirkt auf den ersten Blick wesentlich unübersichtlicher. Das liegt natürlich auch in erster Linie daran, dass es wesentlich mehr Angebote gibt. Wer sich etwas Zeit nimmt, um die Plattform von eToro zu verstehen, der wird auch hier von den vielen Features und Möglichkeiten überzeugt sein.

eToro oder Trade Republic: Wer bietet den besseren Support?

Ein guter Support wird heutzutage leider häufig unterschätzt, doch ist er gerade für die Kundenbindung besonders wichtig. Sollte es nämlich einmal zu Problemen oder Fragen kommen, so möchte niemand lange auf Antworten warten. Das gilt besonders dann, wenn es um die eigenen Finanzen und Wertanlagen geht.

Sowohl eToro als auch Trade Republic können sich im Support Vergleich durchaus einige Punkte sichern. So gibt es bei beiden Plattformen einen gut ausgebauten FAQ-Bereich in deutscher Sprache, der eine Vielzahl der möglichen Probleme bereits vorab erklärt. Hinzu kommt die Möglichkeit, den Support via E-Mail oder Online-Formular zu kontaktieren. Leider fehlt bei beiden ein telefonischer Anschluss.

Immerhin bietet eToro einen Live-Chat an, der 24 Stunden am Tag, montags bis freitags über den Internetbrowser oder das Smartphone erreichbar ist.

Die Erfahrung zeigt zudem, dass eToro im Live Chat in der Regel innerhalb von nur wenigen Minuten antwortet, während Trade Republic Stunden oder manchmal gar Tage für eine Antwort benötigt. Fairerweise muss ich sagen, dass die Antwortzeit bei eToro für das Ticketsystem bis zu 4 Tage dauern kann.

Trade Republic oder eToro: Welche Krypto-Plattform ist sicherer?

Sicherheit spielt auf Krypto-Börsen eine wichtige Rolle, schließlich gibt es regelmäßig Hackerangriffe auf die Nutzerkonten oder die Server der Anbieter. Gleichzeitig möchte niemand das eigene Geld auf einer Krypto-Plattform anlegen, die keinen Wert auf Sicherheitsmaßnahmen legt. Werfen wir also einen Blick auf die Sicherheit bei eToro und Trade Republic.

Trade Republic ist ein sogenannter Neo-Broker. So punktet der Anbieter durch günstige Preise und ein breites Angebot an Wertanlagen. Gleichzeitig liegen das Geld sowie die Wertanlagen der eigenen Kunden nicht in einer Online-Wallet oder dem eigenen Trade Republic Konto. Stattdessen arbeitet die Plattform mit unterschiedlichen Banken zusammen, die dann ein Konto für die Trade Republic Nutzer erstellen und dort das Geld einlagern. In Deutschland übernimmt dies die in Berlin sitzende Solarisbank.

Trade Republic punktet mit dem Nutzen einer Cold Wallet zur Offline-Lagerung der Krypto-Coins der eigenen Kunden.

Hinzu kommt eine Einlagensicherung von bis zu 100.000 Euro bei Trade Republic, während eToro immerhin eine solche Sicherung bis zu 20.000 Euro bietet. Beide Plattformen setzen darüber hinaus auf eine Zwei-Faktor-Authentifizierung (2FA).

eToro vs Trade Republic: Welche Plattform ist seriöser?

Seriosität ist immer schwer objektiv zu beurteilen, denn jeder Krypto-Enthusiast hat eine andere Vorstellung. Im Vergleich zwischen eToro und Trade Republic lässt sich jedoch feststellen, dass eToro bereits seit 2007 auf dem Markt aktiv ist und seit 2014 auch Kryptowährungen im eigenen Portfolio anbietet. Trade Republic hingegen ist erst seit 2015 als Unternehmen aktiv und fügte die ersten Krypto-Coins im Mai 2021 der Plattform hinzu.

Darüber hinaus wird eToro von der CySEC (der Cyprus Securities and Exchange Commission aus Zypern) lizenziert und besitzt eine zusätzliche, deutsche Lizenz. Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) übernimmt die Kontrolle der eToro Germany GmbH. Als deutsches Unternehmen wird Trade Republic ebenfalls von der BaFin lizenziert und überprüft.

Vorteile und Nachteile von eToro und Trade Republic im Vergleich

Bevor wir in unserem Fazit einen endgültigen Gewinner im Vergleich zwischen Trade Republic und eToro werfen, schauen wir auf die Vor- und Nachteile beider Krypto-Broker. Die beiden Anbieter sind nämlich in vielen Punkten gleich aufgestellt, in anderen gibt es jedoch große Unterschiede zu beachten. Aus diesem Grund lassen sich in den nächsten Zeilen die wichtigsten Vor- und Nachteile finden.

Vorteile von eToro

Hinter eToro steht ein etabliertes Team, das bereits seit vielen Jahren im Finanz- und Krypto-Bereich aktiv ist. Gleichzeitig punktet das ursprünglich aus Israel stammende Unternehmen mit einem breiten Portfolio, das nicht nur Krypto CFDs beinhaltet, sondern auch Aktien, Derivate und andere Wertpapiere. So bekommen Investoren viele Möglichkeiten auf einer Plattform geboten.

Positiv muss zudem der deutsche Kundenservice erwähnt werden: Der breite FAQ-Bereich, die schnellen Antworten auf E-Mails und der praktische Live-Chat zeigen, dass der Kunde hier noch immer König ist. Das User Interface selbst ist für Neulinge vielleicht etwas unübersichtlich, doch nach etwas Eingewöhnung findet jeder Nutzer die gesuchten Features und Funktionen.

Lediglich die Gebühren sind für Anfänger und Kleinanleger vielleicht etwas hoch, wenngleich eine Gebühr in Höhe von 1 Prozent kompetitiv ist.

Vorteile von Trade Republic

Als deutsches Unternehmen wird Trade Republic nicht nur von der BaFin lizenziert und kontrolliert, sondern arbeitet auch direkt mit der Solaris Bank zusammen. Auch wenn die Plattform erst seit 2021 im Krypto-Bereich aktiv ist, so hat sie mittlerweile doch schon über 50 verschiedene Krypto-Token im Angebot. Gleichzeitig werden die von Kunden gekauften Coins in einer Cold Wallet gesichert, was den Sicherheitsaspekt noch einmal stark verbessert.

Der Kundenservice ist ebenfalls breit aufgestellt und gerade der FAQ-Bereich dürfte eine Vielzahl der auftretenden Fragen und Probleme lösen können. Schade ist zwar, dass es weder einen Live-Chat noch eine Telefonnummer für einen direkten Kontakt gibt, doch via E-Mail lässt sich ebenfalls schnell Hilfe holen.

Darüber hinaus fallen die Gebühren mit 1€ pro Trade überschaubar niedrig aus. Hier dürften sich gerade Viel-Trader freuen, denn unabhängig vom Handelsvolumen wird immer nur 1€ bezahlt. Auch für Neulinge bleiben so die Kosten übersichtlich.

Was ist besser: Trade Republic oder eToro? - Unser Fazit

Letztendlich hängt der Sieger in unserem Trade Republic vs eToro Vergleich davon ab, welche Ansprüche selbst an eine Krypto-Plattform gestellt werden - oder ob überhaupt der Krypto-Bereich im Mittelpunkt steht. Ist dies der Fall, so bietet eToro ganz klar die besseren Argumente: Knapp 80 Krypto CFDs werden angeboten. Spot-Trading und der Marginhandel gehören ebenfalls zum Angebot. Es gibt sogar eine E-Money-Kreditkarte für die Kunden. All das ist bei Trade Republic nicht gegeben.

Wer jedoch nur an Aktien und ETFs interessiert ist, der bekommt bei Trade Republic nicht nur etwas günstigere Konditionen, sondern auch eine fokussiertere Plattform. Außerdem bekommen Krypto-Trader eine Cold Wallet geboten, während dies bei eToro nicht der Fall ist.

Alles in allem vergeben wir den Sieg jedoch an eToro, denn hier ist das Angebot einfach breiter aufgestellt. Auch der deutsche Kundenservice reagiert schneller und ist dank Live-Chat auch sofort ansprechbar. Wer als Anfänger die Plattform nutzt, sollte jedoch etwas Zeit einplanen, um alle Features und Angebote zu finden und zu verstehen.

Grundsätzlich bietet Trade Republic ein durchaus beeindruckendes Repertoire an Wertanlagen. Allerdings ist dieses gerade im Bereich der Kryptowährungen noch ausbaufähig und es wird nicht einmal Staking angeboten, was viele potentielle Anleger abschrecken dürfte.

Disclaimer: eToro ist eine Multi-Asset-Plattform, die sowohl Investitionen in Aktien als auch den Handel mit CFDs ermöglicht.

Bitte beachten Sie, dass CFDs komplexe Instrumente sind und aufgrund der Hebelwirkung ein hohes Risiko bergen, schnell Geld zu verlieren. 76 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln.

Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse. Die dargestellte Handelshistorie umfasst weniger als fünf vollständige Jahre und reicht möglicherweise nicht als Grundlage für eine Anlageentscheidung aus.

Beim Copy Trading handelt es sich nicht um eine Anlageberatung. Der Wert Ihrer Anlagen kann steigen oder fallen. Ihr Kapital ist gefährdet.

eToro USA LLC bietet keine CFDs an und gibt keine Zusicherungen und übernimmt keine Haftung hinsichtlich der Richtigkeit oder Vollständigkeit des Inhalts dieser Veröffentlichung, die von unserem Partner unter Verwendung öffentlich verfügbarer, nicht unternehmensspezifischer Informationen über eToro erstellt wurde.